在点对点( P2P )加密货币交易中，任何平台都无法替你做决定。你的每一次点击、每一次确认，都是守护资产的最后阀门。本文系统梳理当前最常见的8种 P2P 骗局及其具体防范动作，帮助你把风险降到最低。
P2P常见骗局拆解
1. 虚假收据 & 虚假托管
骗子伪造银行水单、PS 截图，或声称资金已划至托管，只需要你“先放币后到账”。
防范要点
- ❗放币前务必到自己 银行账户 或 钱包余额 里亲眼看数字已变。
- ❗不受“客服催促”“系统风控”等恐吓话术影响，有疑问立即点击 👉 一键获取实时行情与提醒工具，稳稳拿住资产安全。
2. 冒名顶替（钓鱼客服）
骗子假扮平台客服发邮件、打电话，话术核心是“再不操作就冻结资金”。
一眼辨真伪
- 真客服只会显示在 官方App内橙色气泡，不会拉群、不会邮箱催你。
- 每次收款前，再次核对对方姓名是否与 KYC信息 100% 一致。
- 为你的账号设置独一无二的“防钓鱼码”，一眼区分官方邮件与钓鱼邮件。
3. 三角骗局（双订单包围）
两名骗子同时下单，故意串单付款。错把一张截图重复用到两笔订单，套路容易让人“两单放币、只收一次钱”。
实操技巧
- 一单一核：永远核对 当前订单ID对应付款人姓名。
- 👉 别让三角骗局偷袭你的钱包，点此查看一键验真。
4. 中间人攻击（MitM）
关掉Telegram/WhatsApp，只在P2P聊天框内完成全部交易沟通。任何“转到外部可享更优惠汇率”的提示，99%是陷阱。
5. 退单拒付/空头支票
先转钱到账，对方恶意申请支付机构退款。
破局
- 不接受支票，不接受“第三方代付”。
- 收款后至少等待 两个银行工作日，确认无法撤销再放币。
6. 付款后诱导取消订单
骗子会说系统故障、需要重新下单。一旦你点击“取消”，订单关闭，广告下架，钱却回不来。
铁律
- 付款后绝不取消，任何问题直接走 申诉通道。
7. 短信欺诈
手机收到“银行短信”通知到账？请仍回到 网银App”亲自刷新余额。骗子会伪基站+假号码几可乱真。
8. 线下现金交易风险
假钞交接、交易完成后对方谎称未收到币，最终难以举证。
安全底线
- 如必须线下交易，选择 银行网点柜台 验证钞票真伪。
- 拍摄完整的两人同框、钞票序列号、放币画面，存证留档。
一张图牢记防骗全流程
（以下建议已在每一步骤中加粗请牢记）
- 平台内沟通：不跳出App、不加入社交群。
- 姓名核对：付款人=平台实名≈交易对手姓名≈银行短信姓名。
- 收钱验证：已到账余额不可撤销，再放币。
- 全程截图：任何聊天记录点击“系统截图”或手动保存。
- 争议申诉：发现问题 第一分钟 内联系平台客服，不要私了。
8条一问一答快问快答 (FAQ)
- Q：如何快速验证客服身份？
A：真客服头像右下角带官方蓝色横条，且泡泡底色为橙色。任何邮件、私聊都可忽略。 - Q：第三方付款真的很方便，为什么平台会禁止？
A：一旦原付款人发起退单，你将 无资金来源可追责，资产链断裂。 - Q：银行截图能不能PS造假？
A：可100%造假。务必回归 网银余额数字 本身。 - Q：对方名字里带有生僻字或多音字怎么办？
A：复制粘贴 完整姓名，和银行短信及平台实名逐字对比，一字不漏。 - Q：收款后多久放币最合适？
A：主流电子支付 10分钟；银行卡跨行最快 T+1，等余额可【实际消费】时再解锁。 - Q：线下现金交易有第三方担保机构吗？
A：没有。一旦发生纠纷，警方一般不立案。只建议 银行柜台验钞+同步放币，最大限度自证。 - Q：骗子威胁我“不立刻放币就投诉封号”怎么办？
A：不回应，全部记录，点击申诉—平台客服介入即可。封号与否由官方判定，恐吓无效。 - Q：人工客服排队太久，有没有快捷通道？
A：使用 在线智能机器人 提交工单号，加急审核。页面右上角可见“极速申诉”入口。
写在最后
P2P 的魅力在于私密、快速、近乎零手续费，但代价是你本人必须成为风险的第一责任人。记住本文的防骗关键词：先确认到账、后放币；平台内沟通；拒绝第三方转账；保存全部证据。使每一次加密资产的流转都像你在交易所链上转账那样安全可控。