比特币牛市点燃市场情绪，加密资产再次成为投资热词。下文结合 2020～2021 年的价格表现、生态发展与技术前景，对 10 个热门币种逐一拆解，帮助你快速建立「加密货币投资组合」思路，捕捉下一轮行情的先手机会。
1. 比特币（BTC）
核心价值
比特币作为最早的区块链支付系统，以「无需第三方即可转账」闻名。总量 2100 万枚的强制稀缺，被机构视为对冲通胀的「数字黄金」。
2020–2021 走势
- 2020 年 5 月产量减半后，经历 567 % 暴涨
- 2021 年 2 月刷新历史高点：48,003.72 美元
- 市值占加密市场 60 %，仍是鲸鱼和散户配置首选
2021 看点
- 机构入场：灰度、MicroStrategy、Tesla 等数十亿美元持仓
- 支付巨头接入：PayPal、Visa、MasterCard 陆续开放比特币服务
👉 想第一时间追踪机构建仓价格区间，点这里查看最新链上数据 - 关键词：数字黄金、稀缺性、机构买盘
2. 以太坊（ETH）
核心价值
被称作「世界计算机」的以太坊可运行自动执行的「智能合约」，催生了 DeFi、NFT 与稳定币生态；链上每一次交互都需要消耗 ETH 作为手续费，需求刚性显著。
2020–2021 走势
- 与 DeFi 夏季狂潮共振，全年涨幅 1,245 %
- 2021 年 2 月创下新高 1,826.70 美元
2021 看点
- ETH2.0 第三 Phase 部署：PoS 过渡将大量 ETH 锁定，减少抛压
- DeFi TVL 继续膨胀：Uniswap、Aave 等顶级协议不断吸金
- 关键词：智能合约、Gas 手续费、扩容升级
3. XRP
核心价值
XRP Ledger 主打跨境大额瞬时结算，解决传统 SWIFT 高费用、延迟痛点的支付网络。
2020–2021 走势
- 2020 年底 Spark 空投+SEC 诉讼双重影响，价格剧烈震荡
- 全年涨幅 162 %，但距离 2018 年高点仍差 60 %
2021 看点
- 法院进展决定未来合规通道
- 日本市场受监管认可，流动性相对稳定
- 关键词：汇款、合规、官司结果
4. 波卡（DOT）
核心价值
「区块链互联网」概念代表，DOT 通证用于跨链通信、平行链插槽拍卖与治理质押。
2020–2021 走势
- 2020 年 8 月拆分后六个月飙涨 768 %
- 30 亿美元市值空降前十
2021 看点
- 平行链插槽拍卖上线，引爆生态项目刚需抵押
- 以太坊桥接落地，DeFi 资产有望跨链流入波卡
👉 提前埋伏插槽竞拍的折扣兑换入口
5. 币安币（BNB）
核心价值
BNB 既是币安交易所平台币，也用于链上支付、Launchpad 募资以及 BSC 链矿工费；每月回购销毁机制持续通缩。
2020–2021 走势
- 全年涨 803 %
- 2021 年 2 月创下 148 美元新高
2021 看点
- 14 次销毁加速，通缩预期更强
- Binance Card 多国获批，真实消费场景扩张
- BSC 链成为以太坊拥堵的「平价替代」
6. 莱特币（LTC）
核心价值
早期对标「数字白银」的比特币分支，区块 2.5 分钟、总量 8,400 万枚，更便于日常支付。
2020–2021 走势
- 2020 年涨幅 352 %，距离 2017 高点仍有一半空间
- 灰度信托 + PayPal上线双重曝光
2021 看点
- MimbleWimble 隐私协议主网激活，增强匿名转账
- 关键词：支付友好、隐私升级、主流上线
7. Chainlink（LINK）
核心价值
去中心化预言机龙头，为 DeFi 提供外部真实数据，解决链上决策「喂价难题」。
2020–2021 走势
- 全年涨幅达 1,467 %
- 2021 年 2 月触及 28.6 美元新高
2021 看点
- 跨链数据服务扩展至 Polkadot、BSC
- 非区块链行业也开始采购 Chainlink 服务，潜在需求指数级放大
- 关键词：价格预言机、数据源安全、DeFi 基建
8. 比特币现金（BCH）
核心价值
2017 年从比特币硬分叉而来，主打大区块 32 MB，手续费更低，适合日常支付。
2020–2021 走势
- 2020 全年涨 158 %，尚未突破历史高点
- 「BCH Node」成为社区主力开发版本
2021 看点
- 5 月 15 日升级：智能合约雏形、限制脚本体积优化
- 同时在灰度与 PayPal 上架，支付叙事重返焦点
9. 狗狗币（DOGE）
核心价值
最初作为玩笑诞生的表情包币，因 Elon Musk 推特喊单而病毒式出圈，社区共识极强。
2020–2021 走势
- 2020 年开盘价至 2021 年 2 月最高涨幅 3,511 %
- 2021 年 2 月 8 日创下 $0.08495 高点
2021 看点
- 情绪 > 技术典型代表，散户狂热下波动性极高
- 若热度持续，开发团队或将重启「Dogecoin Core」升级
10. 恒星币（XLM）
核心价值
与 XRP 类似，恒星网络旨在为发展中国家提供低成本跨境支付，同时锚定稳定币支持法币通道。
2020–2021 走势
- 全年涨 886 %
- 距 2018 年高点仍有 50 % 空间
2021 看点
- 乌克兰政府数字格里夫纳试点
- USDC 及官方金融合作落地，法定场景不断扩张
如何在交易所快速买入上述热门币种？
- 打开交易所【买币】页面，选择法币或稳定币交易对；
- 输入想买的币种（如 BTC、ETH、DOT 等）与金额；
- 确认当前报价，快捷支付或使用限价单；
- 购买完成后将资产提至个人冷钱包，长期持有更安心。
FAQ
Q1：新手该从哪个币开始配置？
A：建议 BTC + ETH 作为“底层仓位”，再根据自己风险承受能力配置“高成长型”小币种，如 DOT、LINK。
Q2：2021 比特币会涨到多少？
A：价格无法预测，但根据历次减半后的周期规律，顶部通常出现在减半后 12–18 个月；保持理性，分批操作。
Q3：灰度信托值不值得跟？
A：灰度提供的合规敞口对机构友好，但溢价过高时可转向现货市场，降低持仓成本。
Q4：DeFi 热度还能持续多久？
A：只要以太坊与竞争链的 TVL 持续增长，预言机与流动性挖矿需求就不会退场；重点跟踪 TVL、Gas 费、跨链桥进展。
Q5：怎样规避小币归零风险？
A：锁定头部项目、查看团队信息、阅读白皮书、观察链上活跃地址，减少“空气币”概率。
Q6：可以一次性全仓吗？
A：不建议。采用“定投 + 分批止盈”，在市场波动中平滑成本，才能睡得安稳。